Cộng đồng

Cộng đồng Kiến thức

Rửa tiền là gì? Các phương thức phổ biến và hình phạt pháp luật

Lê Thái Hà

16 Thg 06

Rửa tiền là hành vi hợp pháp hóa tài sản phạm pháp, gây nguy hại đến kinh tế và an ninh quốc gia. Bản chất rửa tiền là gì? Quy trình hoạt động?

Rửa tiền là gì?

Rửa tiền là hành vi hợp pháp hóa tài sản có được từ hoạt động phạm tội.

Rửa tiền là quá trình “biến hóa” tài sản phi pháp thành tài sản hợp pháp bằng cách đưa vào hệ thống tài chính, che giấu qua nhiều giao dịch và rút ra dưới dạng hợp pháp.

Quy trình rửa tiền

khi hiểu được bản chất "rửa tiền là gì", bạn sẽ mường tưởng được quy trình rửa như thế nào.

Hoạt động rửa tiền thường diễn ra qua ba bước chính:

Đưa tiền vào hệ thống

Tiền mặt từ các hoạt động phi pháp được nộp vào ngân hàng thông qua tài khoản giả, công ty “vỏ bọc” hoặc tổ chức tài chính.

Che giấu dấu vết

Tiền được luân chuyển qua nhiều giao dịch phức tạp như chuyển khoản nhiều lớp, lập công ty ma hoặc dùng tiền điện tử để làm mờ nguồn gốc.

Rút tiền hợp pháp

Sau khi làm mờ nguồn gốc, tiền được rút ra dưới dạng đầu tư vào bất động sản, vàng, hoặc sử dụng cho các hoạt động có vẻ hợp pháp.

Các hình thức rửa tiền phổ biến

Một số thủ đoạn rửa tiền phổ biến

Tài khoản giả mạo

Mở tài khoản ngân hàng bằng giấy tờ không thật để chuyển tiền và rút tại nhiều điểm khác nhau, gây khó cho việc lần dấu vết.

Đầu tư tài sản

Mua bất động sản, kim cương, tranh nghệ thuật hoặc đồ xa xỉ để hợp pháp hóa dòng tiền.

Công ty giả, giao dịch khống

Lập doanh nghiệp không có hoạt động thật, tạo giao dịch mua bán giả để che đậy tiền lậu.

Quỹ từ thiện, du lịch

Tiền được đổ vào các hoạt động từ thiện, gây quỹ hoặc chuyến đi nước ngoài nhằm hợp thức hóa.

Đánh bạc trực tuyến

Tham gia sòng bài ảo, chuyển tiền qua các tài khoản người chơi, sau đó rút ra.

Giao dịch chứng khoán

Mua bán cổ phiếu, trái phiếu thông qua công ty “vỏ bọc”, sau đó bán ra để chuyển thành tiền hợp pháp.

Ngụy trang thừa kế

Chuyển tiền lậu ra nước ngoài dưới dạng tài sản thừa kế, nhằm hợp pháp hóa và che giấu nguồn gốc bất minh.

Mua bất động sản qua người thân

Chuyển nhượng hoặc tặng cho tài sản cho người quen để hợp pháp hóa.

Tiền ảo, tài sản ảo

Dùng các nền tảng tiền kỹ thuật số không được quản lý chặt để che giấu dòng tiền.

Hình phạt đối với hành vi rửa tiền

Tại Việt Nam, người phạm tội rửa tiền có thể đối mặt với:

Án tù từ 1 đến 15 năm, tùy mức độ vi phạm. Người chuẩn bị phạm tội có thể bị phạt từ 6 tháng đến 3 năm.
Phạt tiền từ 20 đến 100 triệu đồng, cấm hành nghề, hoặc tịch thu tài sản.

Với pháp nhân vi phạm:

Phạt tiền từ 1 đến 20 tỷ đồng, tùy mức độ và quy mô.
Pháp nhân vi phạm có thể bị đình chỉ, cấm kinh doanh hoặc huy động vốn trong 1–3 năm.

Việc hiểu rõ rửa tiền là gì không chỉ giúp mỗi cá nhân nâng cao ý thức phòng ngừa, mà còn góp phần cùng xã hội xây dựng một hệ thống tài chính minh bạch, an toàn và ổn định.

THEO DÕI CHÚNG TÔI

Từ khóa phổ biến

cổ phiếu TAR

hiểu về tâm lý thị trường chứng khoán

Apple

Bill Gates

Rửa tiền là gì? Các phương thức phổ biến và hình phạt pháp luật

Rửa tiền là gì?

Quy trình rửa tiền

Hoạt động rửa tiền thường diễn ra qua ba bước chính:

Đưa tiền vào hệ thống

Che giấu dấu vết

Rút tiền hợp pháp

Các hình thức rửa tiền phổ biến

Một số thủ đoạn rửa tiền phổ biến

Tài khoản giả mạo

Đầu tư tài sản

Công ty giả, giao dịch khống

Quỹ từ thiện, du lịch

Đánh bạc trực tuyến

Giao dịch chứng khoán

Ngụy trang thừa kế

Mua bất động sản qua người thân

Tiền ảo, tài sản ảo

Hình phạt đối với hành vi rửa tiền

Từ khoá

Cùng cộng đồng

Lê Thái Hà

Trường Harper

Bích Loan

Nguyễn Ánh Ngọc

Nguyễn Phương Huyền My

Nguyễn Chính Nghĩa

Nguyễn Hà Thảo

Eric Bùi

Bích Loan

Nguyễn Hà Thảo

Nguyễn Phương Huyền My

Lê Thái Hà

Trần Phi Tuấn

Trần Phi Tuấn

Trần Hà Trang

Trần Hà Trang

Đang quan tâm

Thương hiệu "Vua Gạo" King Green bị cấm thầu 3 năm, ai đứng sau?

Cổ phiếu TAR giảm mạnh, Trung An chịu áp lực tài chính

Apple tuyển dụng quy mô lớn tại Việt Nam

Bill Gates rời top 10 tỷ phú: Khi giá trị không chỉ là con số

Hiểu về tâm lý thị trường chứng khoán để đầu tư chính xác

Có thể bạn biết

pham cong truong

Lee Nam

huyenmy ajc

Nguyễn bá Khải

nhut y nguyen