THEO DÕI CHÚNG TÔI

Giấy phép thiết lập MXH số 61/GP-BTTTT, do Bộ Thông tin và Truyền thông cấp ngày 29/01/2021.

Ủy thác đầu tư chứng khoán: Kênh sinh lời tiềm năng

Nguyễn Phương Huyền My

Nguyễn Phương Huyền My

11 Thg 05 Công khai

Trong thị trường tài chính, ủy thác đầu tư chứng khoán như một giải pháp giúp người không có thời gian hoặc kinh nghiệm vẫn có thể tham gia, tìm kiếm lợi nhuận.

Ảnh: minh họa 
Ảnh: minh họa 

Bản chất của ủy thác đầu tư chứng khoán 

Dưới góc nhìn đơn giản, ủy thác đầu tư là hình thức mà một cá nhân hoặc tổ chức chuyển giao nguồn vốn của mình cho một đơn vị có chuyên môn.

Thông thường là các công ty quản lý quỹ hoặc nhà đầu tư dày dạn kinh nghiệm - để thực hiện các hoạt động đầu tư thay mặt mình. 

Bên nhận ủy thác chịu trách nhiệm chính trong việc phân bổ dòng tiền, hoạch định chiến lược đầu tư và quản lý danh mục sao cho hiệu quả, nhằm hướng tới mục tiêu tối đa hóa lợi nhuận cho bên ủy thác.

3 hình thức ủy thác đầu tư chứng khoán 

Trên thị trường hiện nay, hoạt động ủy thác thường chia thành ba hình thức chính, mỗi loại phản ánh mức độ chia sẻ rủi ro và kỳ vọng lợi nhuận khác nhau:

Hình thức không chia sẻ rủi ro trong ủy thác đầu tư: 

Một mô hình khá phổ biến, trong đó toàn bộ thiệt hại – nếu có – sẽ do bên giao vốn gánh chịu

Hình thức chia sẻ rủi ro

Thường được áp dụng đối với các danh mục đầu tư có kỳ vọng sinh lời cao nhưng cũng tiềm ẩn nhiều biến động.

Lợi tức cố định

Một lựa chọn ít mạo hiểm, phù hợp với người không muốn đối mặt với biến động thị trường. Nhà đầu tư nhận mức lợi tức định kỳ đã thỏa thuận trước.

Những ai phù hợp với hình thức này?

Theo các chuyên gia tại DNSE, ủy thác đầu tư đặc biệt phù hợp với những người mới bắt đầu tham gia thị trường chứng khoán - những nhà đầu tư có hạn chế về kiến thức chuyên môn và kinh nghiệm thực tế. 

Bằng cách tận dụng chuyên môn và kinh nghiệm của các chuyên gia, nhà đầu tư có thể rút ngắn thời gian làm quen với thị trường, đồng thời tạo ra nguồn lợi nhuận ổn định mà không phải trực tiếp tham gia vào các quyết định đầu tư.

Ngược lại, đối với những nhà đầu tư có kinh nghiệm, hiểu rõ cơ chế hoạt động của thị trường và mong muốn chủ động kiểm soát dòng tiền, việc tự thực hiện giao dịch vẫn là lựa chọn ưu tiên.

Họ thường không muốn bị ràng buộc bởi các quy tắc hoặc phụ thuộc vào chiến lược của bên thứ ba.

Lợi ích và hạn chế

Ảnh: minh họa 
Ảnh: minh họa 

Lợi ích của ủy thác đầu tư chứng khoán

Một điểm mạnh nổi bật của hình thức ủy thác đầu tư chính là khả năng tối ưu hóa danh mục nhờ vào sự dẫn dắt của đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm, nắm rõ diễn biến thị trường và có tư duy chiến lược trong việc phân bổ vốn.

Nhờ đó, họ có thể thiết lập danh mục đầu tư cân đối giữa các loại tài sản như cổ phiếu, trái phiếu hay chứng chỉ quỹ, từ đó giảm thiểu rủi ro và hướng đến hiệu suất đầu tư ổn định, dài hạn.

So với gửi tiết kiệm, hình thức này thường mang lại lợi suất cao hơn nếu thị trường tăng trưởng tốt.

Hạn chế của ủy thác đầu tư chứng khoán

Tuy vậy, không thể bỏ qua một số mặt trái. Rủi ro đầu tiên là phụ thuộc hoàn toàn vào bên nhận ủy thác. Nếu lựa chọn sai đối tác, nhà đầu tư có thể đối mặt với những khoản lỗ không mong muốn.

Ngoài ra, do đã giao quyền kiểm soát, người ủy thác sẽ không thể trực tiếp đưa ra quyết định liên quan đến danh mục, điều này có thể trở thành bất lợi trong những tình huống thị trường biến động mạnh.

Thêm vào đó, thời gian thu hồi lợi nhuận thường kéo dài, và không phải lúc nào kết quả cũng như kỳ vọng, nhất là khi thị trường gặp khó khăn hoặc danh mục được thiết lập không hợp lý.

Làm thế nào để ủy thác hiệu quả?

Trước khi quyết định chuyển vốn cho bất kỳ đơn vị nào, nhà đầu tư nên dành thời gian đánh giá kỹ năng và uy tín của bên nhận ủy thác.

Lý tưởng nhất là lựa chọn những tổ chức có lịch sử hoạt động minh bạch, kinh nghiệm lâu năm và có quy trình báo cáo rõ ràng.

Một điểm quan trọng khác mà nhà đầu tư cần lưu ý là việc nắm rõ các loại chi phí liên quan đến hoạt động ủy thác đầu tư, bao gồm: phí giao dịch, phí quản lý, phí hiệu suất và các khoản phí phát sinh khác.

Điều này sẽ giúp nhà đầu tư hiểu rõ hơn về chi phí toàn bộ quá trình và dự đoán được mức lợi nhuận thực tế. 

Đáng chú ý, việc phân tán nguồn vốn vào quá nhiều lĩnh vực cùng lúc có thể khiến hiệu quả đầu tư bị suy giảm.

Thay vào đó, một danh mục được xây dựng có trọng tâm, bám sát theo xu hướng dài hạn sẽ giúp tối ưu lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro phát sinh từ sự phân tán thiếu định hướng

0 Bình luận
Chia sẻ

Cùng cộng đồng

Cổ phiếu là gì? Khái niệm, phân loại và quy định pháp lý cần biết

Trong lĩnh vực tài chính - đầu tư, nhà đầu tư mới cần hiểu bản chất cổ phiếu là gì và phân biệt được với khái niệm khác, phân loại các cổ phiếu. Xem thêm

Cổ phiếu là gì? Khái niệm, phân loại và quy định pháp lý cần biết
0 Bình luận
Chia sẻ

Cổ tức là gì? Những điều nhà đầu tư cần biết

Trong lĩnh vực tài chính, nhà đầu tư cần hiểu đúng "cổ tức là gì", và nắm được những kiến thức cơ bản về điều kiện, trách nhiệm khi chia cổ tức. Xem thêm

Cổ tức là gì? Những điều nhà đầu tư cần biết
0 Bình luận
Chia sẻ

Số định danh cá nhân là gì mà ai cũng cần biết?

Bản chất cùa số định danh cá nhân là gì khi mà được xem như là kết nối toàn bộ thông tin cá nhân trong hệ thống dữ liệu của quốc gia. Xem thêm

Số định danh cá nhân là gì mà ai cũng cần biết?
0 Bình luận
Chia sẻ

Bitcoin là gì? Những điều mà nhà đầu tư cần biết

Bitcoin từ lâu đã thu hút sự chú ý của cộng đồng tài chính và các nhà đầu tư trên toàn thế giới. Vậy Bitcoin là gì? Cách thức đầu tư ra sao? Xem thêm

Bitcoin là gì? Những điều mà nhà đầu tư cần biết
0 Bình luận
Chia sẻ

Thẻ tín dụng là gì? Công cụ thanh toán trong thời đại số

Trong bối cảnh thanh toán không dùng tiền mặt phổ biến, thẻ tín dụng đã trở thành một trong những công cụ tài chính quan trọng. Vậy thẻ tín dụng là gì? Xem thêm

Thẻ tín dụng là gì? Công cụ thanh toán trong thời đại số
0 Bình luận
Chia sẻ

Nguyên tắc quản lý tài chính: Nền tảng để sống vững vàng 

Việc hiểu và áp dụng nguyên tắc quản lý tài chính là điều cần thiết với bất kỳ ai mong muốn có cuộc sống ổn định, chủ động và định hướng dài hạn. Xem thêm

Nguyên tắc quản lý tài chính: Nền tảng để sống vững vàng 
0 Bình luận
Chia sẻ

5 bước thay đổi tư duy tài chính cá nhân hiệu quả

Tư duy tài chính cá nhân là cách bạn nhìn nhận và sử dụng tiền. Muốn làm chủ tài chính, hãy bắt đầu thay đổi từ cách suy nghĩ. Xem thêm

5 bước thay đổi tư duy tài chính cá nhân hiệu quả
0 Bình luận
Chia sẻ

Tự do tài chính là gì? Lộ trình đơn giản để đạt được từ sớm

Tự do tài chính không đơn thuần là khái niệm về tiền bạc, mà là trạng thái sống không còn bị chi phối bởi những áp lực tài chính hàng ngày. Xem thêm

Tự do tài chính là gì? Lộ trình đơn giản để đạt được từ sớm
0 Bình luận
Chia sẻ

Lập kế hoạch tài chính cá nhân hiệu quả chỉ với 6 bước

Một kế hoạch tài chính cá nhân rõ ràng chính là nền tảng vững chắc để bạn kiểm soát dòng tiền, chuẩn bị cho những mục tiêu lớn trong đời. Xem thêm

Lập kế hoạch tài chính cá nhân hiệu quả chỉ với 6 bước
0 Bình luận
Chia sẻ

10 nguyên tắc quản lý tài chính cá nhân giúp bạn ổn định hơn

Trong xã hội ngày nay, quản lý tài chính cá nhân không còn là lựa chọn mà là kỹ năng sống còn. Khi bạn hiểu rõ dòng tiền, bạn sẽ giảm bớt áp lực chi tiêu. Xem thêm

10 nguyên tắc quản lý tài chính cá nhân giúp bạn ổn định hơn
0 Bình luận
Chia sẻ

Tài chính cá nhân là gì? Cách quản lý hiệu quả

Tài chính cá nhân là gì? Tìm hiểu tài chính cá nhân, nắm vai trò và cách quản lý để làm chủ tiền bạc, hướng tới tự do tài chính Xem thêm

Tài chính cá nhân là gì? Cách quản lý hiệu quả
0 Bình luận
Chia sẻ

Cổ phiếu đầu cơ là gì? Cơ hội sinh lời lớn nhưng rủi ro không nhỏ

Trong thị trường chứng khoán, cổ phiếu đầu cơ thường gắn liền với nhiều ý kiến trái chiều với nhà đầu tư, vậy cổ phiếu đầu cơ là gì? Xem thêm

Cổ phiếu đầu cơ là gì? Cơ hội sinh lời lớn nhưng rủi ro không nhỏ
0 Bình luận
Chia sẻ

Giá sàn là gì? Hướng dẫn sử dụng giá sàn trong đầu tư chứng khoán

Trong thị trường chứng khoán, khái niệm giá sàn là một trong những yếu tố quan trọng mà nhà đầu tư cần hiểu rõ để ra quyết định chính xác. Xem thêm

Giá sàn là gì? Hướng dẫn sử dụng giá sàn trong đầu tư chứng khoán
0 Bình luận
Chia sẻ

Cổ phiếu phòng thủ là gì? 3 nhóm ngành nên xem xét ngay lúc này

Cổ phiếu phòng thủ là công cụ quan trọng trong mọi danh mục đầu tư khôn ngoan, nhất là khi thị trường đứng trước những cơn gió ngược. Xem thêm

Cổ phiếu phòng thủ là gì? 3 nhóm ngành nên xem xét ngay lúc này
0 Bình luận
Chia sẻ

Bí quyết làm giàu bền vững từ triệu phú tự thân Ramit Sethi

Những bài học mà bạn có thể học hỏi để "sớm giàu". Xem thêm

Bí quyết làm giàu bền vững từ triệu phú tự thân Ramit Sethi
0 Bình luận
Chia sẻ

Giá tham chiếu là gì? Cách hiểu đúng để đầu tư hiệu quả

Trong đầu tư chứng khoán, giá tham chiếu là một khái niệm cơ bản, đóng vai trò trong việc xác định xu hướng và biên độ biến động giá để đầu tư hiệu quả. Xem thêm

Giá tham chiếu là gì? Cách hiểu đúng để đầu tư hiệu quả
0 Bình luận
Chia sẻ