THEO DÕI CHÚNG TÔI

Giấy phép thiết lập MXH số 61/GP-BTTTT, do Bộ Thông tin và Truyền thông cấp ngày 29/01/2021.

Ủy thác đầu tư chứng khoán: Kênh sinh lời tiềm năng

Nguyễn Phương Huyền My

Nguyễn Phương Huyền My

11 Thg 05 Công khai

Trong thị trường tài chính, ủy thác đầu tư chứng khoán như một giải pháp giúp người không có thời gian hoặc kinh nghiệm vẫn có thể tham gia, tìm kiếm lợi nhuận.

Ảnh: minh họa 
Ảnh: minh họa 

Bản chất của ủy thác đầu tư chứng khoán 

Dưới góc nhìn đơn giản, ủy thác đầu tư là hình thức mà một cá nhân hoặc tổ chức chuyển giao nguồn vốn của mình cho một đơn vị có chuyên môn.

Thông thường là các công ty quản lý quỹ hoặc nhà đầu tư dày dạn kinh nghiệm - để thực hiện các hoạt động đầu tư thay mặt mình. 

Bên nhận ủy thác chịu trách nhiệm chính trong việc phân bổ dòng tiền, hoạch định chiến lược đầu tư và quản lý danh mục sao cho hiệu quả, nhằm hướng tới mục tiêu tối đa hóa lợi nhuận cho bên ủy thác.

3 hình thức ủy thác đầu tư chứng khoán 

Trên thị trường hiện nay, hoạt động ủy thác thường chia thành ba hình thức chính, mỗi loại phản ánh mức độ chia sẻ rủi ro và kỳ vọng lợi nhuận khác nhau:

Hình thức không chia sẻ rủi ro trong ủy thác đầu tư: 

Một mô hình khá phổ biến, trong đó toàn bộ thiệt hại – nếu có – sẽ do bên giao vốn gánh chịu

Hình thức chia sẻ rủi ro

Thường được áp dụng đối với các danh mục đầu tư có kỳ vọng sinh lời cao nhưng cũng tiềm ẩn nhiều biến động.

Lợi tức cố định

Một lựa chọn ít mạo hiểm, phù hợp với người không muốn đối mặt với biến động thị trường. Nhà đầu tư nhận mức lợi tức định kỳ đã thỏa thuận trước.

Những ai phù hợp với hình thức này?

Theo các chuyên gia tại DNSE, ủy thác đầu tư đặc biệt phù hợp với những người mới bắt đầu tham gia thị trường chứng khoán - những nhà đầu tư có hạn chế về kiến thức chuyên môn và kinh nghiệm thực tế. 

Bằng cách tận dụng chuyên môn và kinh nghiệm của các chuyên gia, nhà đầu tư có thể rút ngắn thời gian làm quen với thị trường, đồng thời tạo ra nguồn lợi nhuận ổn định mà không phải trực tiếp tham gia vào các quyết định đầu tư.

Ngược lại, đối với những nhà đầu tư có kinh nghiệm, hiểu rõ cơ chế hoạt động của thị trường và mong muốn chủ động kiểm soát dòng tiền, việc tự thực hiện giao dịch vẫn là lựa chọn ưu tiên.

Họ thường không muốn bị ràng buộc bởi các quy tắc hoặc phụ thuộc vào chiến lược của bên thứ ba.

Lợi ích và hạn chế

Ảnh: minh họa 
Ảnh: minh họa 

Lợi ích của ủy thác đầu tư chứng khoán

Một điểm mạnh nổi bật của hình thức ủy thác đầu tư chính là khả năng tối ưu hóa danh mục nhờ vào sự dẫn dắt của đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm, nắm rõ diễn biến thị trường và có tư duy chiến lược trong việc phân bổ vốn.

Nhờ đó, họ có thể thiết lập danh mục đầu tư cân đối giữa các loại tài sản như cổ phiếu, trái phiếu hay chứng chỉ quỹ, từ đó giảm thiểu rủi ro và hướng đến hiệu suất đầu tư ổn định, dài hạn.

So với gửi tiết kiệm, hình thức này thường mang lại lợi suất cao hơn nếu thị trường tăng trưởng tốt.

Hạn chế của ủy thác đầu tư chứng khoán

Tuy vậy, không thể bỏ qua một số mặt trái. Rủi ro đầu tiên là phụ thuộc hoàn toàn vào bên nhận ủy thác. Nếu lựa chọn sai đối tác, nhà đầu tư có thể đối mặt với những khoản lỗ không mong muốn.

Ngoài ra, do đã giao quyền kiểm soát, người ủy thác sẽ không thể trực tiếp đưa ra quyết định liên quan đến danh mục, điều này có thể trở thành bất lợi trong những tình huống thị trường biến động mạnh.

Thêm vào đó, thời gian thu hồi lợi nhuận thường kéo dài, và không phải lúc nào kết quả cũng như kỳ vọng, nhất là khi thị trường gặp khó khăn hoặc danh mục được thiết lập không hợp lý.

Làm thế nào để ủy thác hiệu quả?

Trước khi quyết định chuyển vốn cho bất kỳ đơn vị nào, nhà đầu tư nên dành thời gian đánh giá kỹ năng và uy tín của bên nhận ủy thác.

Lý tưởng nhất là lựa chọn những tổ chức có lịch sử hoạt động minh bạch, kinh nghiệm lâu năm và có quy trình báo cáo rõ ràng.

Một điểm quan trọng khác mà nhà đầu tư cần lưu ý là việc nắm rõ các loại chi phí liên quan đến hoạt động ủy thác đầu tư, bao gồm: phí giao dịch, phí quản lý, phí hiệu suất và các khoản phí phát sinh khác.

Điều này sẽ giúp nhà đầu tư hiểu rõ hơn về chi phí toàn bộ quá trình và dự đoán được mức lợi nhuận thực tế. 

Đáng chú ý, việc phân tán nguồn vốn vào quá nhiều lĩnh vực cùng lúc có thể khiến hiệu quả đầu tư bị suy giảm.

Thay vào đó, một danh mục được xây dựng có trọng tâm, bám sát theo xu hướng dài hạn sẽ giúp tối ưu lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro phát sinh từ sự phân tán thiếu định hướng

0 Bình luận
Chia sẻ

Cùng cộng đồng

Chiêu trò ‘Greenwashing’: Khi “xanh” chỉ là lớp vỏ quảng cáo

Trong bối cảnh ý thức bảo vệ môi trường đang lan rộng trên toàn cầu, các thương hiệu cũng nhanh chóng bắt nhịp bằng cách đưa ra những cam kết "xanh" để thu hút người tiêu dùng. Tuy nhiên, không phải lúc nào sự thân thiện với môi trường cũng bắt nguồn từ thực chất. Xem thêm

Chiêu trò ‘Greenwashing’: Khi “xanh” chỉ là lớp vỏ quảng cáo
0 Bình luận
Chia sẻ

Hướng dẫn cách định giá bất động sản: Bí quyết cho nhà đầu tư mới

Hướng dẫn cách định giá bất động sản là bước đầu tiên và quan trọng nhất để đánh giá tiềm năng sinh lời, tránh rủi ro và tối ưu lợi nhuận. Xem thêm

Hướng dẫn cách định giá bất động sản: Bí quyết cho nhà đầu tư mới
0 Bình luận
Chia sẻ

Từ ngày 1/7, 8 tội danh chính thức không còn bị áp dụng án tử hình tại Việt Nam

Luật sửa đổi Bộ luật Hình sự vừa được Quốc hội thông qua đã chính thức bỏ án tử hình với 8 tội danh, thay bằng án tù chung thân cho những trường hợp chưa thi hành án trước ngày 1/7. Xem thêm

Từ ngày 1/7, 8 tội danh chính thức không còn bị áp dụng án tử hình tại Việt Nam
0 Bình luận
Chia sẻ

Chuyển khoản không lo thuế nếu rơi vào danh sách này

Nhiều người lo lắng nhận tiền sẽ bị đánh thuế, nhưng thực tế có ít nhất 9 trường hợp được miễn hoàn toàn, miễn bạn hiểu đúng và giao dịch minh bạch. Xem thêm

Chuyển khoản không lo thuế nếu rơi vào danh sách này
0 Bình luận
Chia sẻ

Những sai lầm thường gặp khi bắt đầu đầu tư bất động sản

Những sai lầm thường gặp khi bắt đầu đầu tư bất động sản có thể khiến người mới mất tiền. Bài viết này giúp bạn nhận diện khi bước vào thị trường. Xem thêm

Những sai lầm thường gặp khi bắt đầu đầu tư bất động sản
0 Bình luận
Chia sẻ

Adx là gì? Hiểu rõ về chỉ báo ADX trong phân tích kỹ thuật

Adx là gì là câu hỏi quan trọng với bất kỳ nhà đầu tư nào muốn hiểu rõ về sức mạnh xu hướng trên thị trường. Cần tìm hiểu rõ về thuật ngữ này trong phân tích kỹ thuật. Xem thêm

Adx là gì? Hiểu rõ về chỉ báo ADX trong phân tích kỹ thuật
0 Bình luận
Chia sẻ

Ngày giao dịch không hưởng quyền là gì?

Ngày giao dịch không hưởng quyền là gì khi thuật ngữ này thường xuất hiện lúc công ty chuẩn bị chia cổ tức hoặc phát hành cổ phiếu. Xem thêm

Ngày giao dịch không hưởng quyền là gì?
0 Bình luận
Chia sẻ

FOC là gì? Giải thích thuật ngữ và ứng dụng thực tế

FOC là gì? Thuật ngữ này ngày càng phổ biến trong ngành khách sạn và xuất nhập khẩu; đóng vai trò quan trọng trong chiến lược của doanh nghiệp. Xem thêm

FOC là gì? Giải thích thuật ngữ và ứng dụng thực tế
0 Bình luận
Chia sẻ

CTO là gì? Có vai trò gì trong doanh nghiệp hiện đại

CTO là gì? Trong doanh nghiệp hiện đại, CTO đóng vai trò then chốt trong việc định hình chiến lược công nghệ, kết nối kỹ thuật với kinh doanh. Xem thêm

CTO là gì? Có vai trò gì trong doanh nghiệp hiện đại
0 Bình luận
Chia sẻ

P/S là gì? Chỉ số đo lường giá trị doanh thu trong đầu tư

P/S là gì? Khi việc phân tích chỉ số P/S kết hợp cùng các chỉ số tài chính khác sẽ hỗ trợ đưa ra quyết định đầu tư chính xác hơn. Xem thêm

P/S là gì? Chỉ số đo lường giá trị doanh thu trong đầu tư
0 Bình luận
Chia sẻ

ROA là gì? Chỉ số đánh giá hiệu quả sử dụng tài sản doanh nghiệp

Bản chất ROA là gì khi ROA được xem là công cụ quan trọng để đo lường hiệu quả sử dụng tài sản và khả năng sinh lời của doanh nghiệp. Xem thêm

ROA là gì? Chỉ số đánh giá hiệu quả sử dụng tài sản doanh nghiệp
0 Bình luận
Chia sẻ

Fintech là gì? Khám phá công nghệ tài chính từ A đến Z

Fintech là gì? Đây là công nghệ đang thay đổi cách chúng ta thanh toán, đầu tư và quản lý tiền bạc. Tìm hiểu Fintech để hiểu lý do phát triển. Xem thêm

Fintech là gì? Khám phá công nghệ tài chính từ A đến Z
0 Bình luận
Chia sẻ

Nợ xấu là gì? Hiểu về nợ xấu và tầm ảnh hưởng tới tài chính

Bản chất nợ xấu là gì? Trong lĩnh vực tài chính - ngân hàng, "nợ xấu" là một trong những khái niệm được đặc biệt quan tâm bạn cần biết Xem thêm

Nợ xấu là gì? Hiểu về nợ xấu và tầm ảnh hưởng tới tài chính
0 Bình luận
Chia sẻ

GMV là gì? Chỉ số quan trọng trong thương mại điện tử cần hiểu rõ

GMV là chỉ số được nhắc đến thường xuyên trong ngành thương mại điện tử. Vậy GMV là gì? Đây không chỉ là con số thể hiện quy mô mà còn là dữ liệu tham khảo hiệu quả. Xem thêm

GMV là gì? Chỉ số quan trọng trong thương mại điện tử cần hiểu rõ
0 Bình luận
Chia sẻ

TMS là gì? Giải pháp công nghệ tối ưu vận hành

TMS đang trở thành công cụ quan trọng giúp doanh nghiệp nâng cao hiệu quả vận hành và cắt giảm chi phí logistics. Vậy TMS là gì? Xem thêm

TMS là gì? Giải pháp công nghệ tối ưu vận hành
0 Bình luận
Chia sẻ

Vay tín chấp là gì? Giải pháp tài chính hiệu quả mà ít ai biết

Giữa lúc nhu cầu vay tiêu dùng tăng cao, vay tín chấp nổi lên như lựa chọn linh hoạt cho cá nhân cần vốn mà không có tài sản đảm bảo. Vậy vay tín chấp là gì? Xem thêm

Vay tín chấp là gì? Giải pháp tài chính hiệu quả mà ít ai biết
0 Bình luận
Chia sẻ