"Bóng" TC Group tại PGBank qua cơ cấu cổ đông, nhân sự và dòng vốn tín dụng

Sau khi Tập đoàn Xăng dầu Việt Nam (Petrolimex) hoàn tất thoái vốn vào năm 2023, Ngân hàng TMCP Thịnh vượng và Phát triển (PGBank) đã trải qua những bước chuyển mình đáng kể trong cơ cấu sở hữu cổ phần. Đặc biệt là với sự tham gia chặt chẽ của Tập đoàn Thành Công (TC Group) ở cả cơ cấu cổ đông, nhân sự và dòng vốn tài chính.

Cơ cấu cổ đông và “bóng dáng” của TC Group tại PGBank

Ngân hàng TMCP Thịnh vượng và Phát triển (PGBank, UPCoM: PGB) công bố báo cáo tài chính quý 4/2025 với lợi nhuận trước thuế năm 2025 hơn 768 tỷ đồng, tăng 81% so với năm trước và thực hiện 77% kế hoạch năm đề ra.

Tính đến thời điểm hiện tại, PGBank có sự thay đổi đáng kể trong cơ cấu cổ đông. Ba tổ chức lớn chiếm tổng cộng 33,6% vốn điều lệ của ngân hàng, bao gồm Công ty TNHH Xuất nhập khẩu và Phát triển thương mại Gia Linh (11%), Công ty CP Quốc tế Cường Phát (11,37%) và Công ty CP Thương mại Vũ Anh Đức (11,22%). Ba doanh nghiệp này đã mua lại 120 triệu cổ phiếu PGB trong một đợt đấu giá của Petrolimex vào tháng 4/2023. Đáng chú ý, dù 3 cổ đông lớn của PGBank này đã giảm tỷ lệ sở hữu chung từ 40% xuống 33,6%, tuy nhiên đây vẫn là mức vượt trần so với quy định mới.

Điểm đáng chú ý là ba tổ chức sở hữu phần lớn cổ phần này đều có mối quan hệ mật thiết với Tập đoàn Thành Công (TC Group), một tập đoàn tư nhân lớn tại Việt Nam. Ba đơn vị này liên quan tới TC Group thông qua dàn lãnh đạo cấp cao. Cụ thể, với Cường Phát, ông Nguyễn Văn Mạnh là Chủ tịch HĐQT kiêm Tổng giám đốc. Ông Mạnh từng là cổ đông sáng lập của CTCP Quốc tế PL, đơn vị do ông Nguyễn Toàn Thắng (em trai ông Nguyễn Anh Tuấn, chủ tịch TC Group) sáng lập và sở hữu vốn.

Với Vũ Anh Đức, Chủ tịch HĐQT là ông Vũ Văn Nhuân. Ông Nhuân từng là giám đốc kiêm người đại diện pháp luật của Công ty TNHH TCHB, đơn vị do CTCP Khu công nghiệp Tổ hợp Công nghệ Thành Công Việt Hưng sáng lập và sở hữu 100% vốn.

Trong khi đó, ông Nguyễn Tiến Dũng, nắm giữ 99% cổ phần Công ty Gia Linh. Ông Dũng từng là giám đốc kiêm người đại diện pháp luật của CTCP Sản xuất xây dựng công nghệ Thành Công.

Cả Thành Công Việt Hưng và Công nghệ Thành Công đều là các pháp nhân thuộc hệ sinh thái của TC Group. Tập đoàn Thành Công cũng đã chính thức được xác nhận là đối tác chiến lược hỗ trợ PGBank trong việc tái cấu trúc và mở rộng kinh doanh.

Mối liên hệ càng thể hiện rõ nét hơn khi PGBank thông qua kế hoạch thuê địa điểm tại tầng 4, 5 và 6 của Tòa nhà Thành Công Tower, nằm ở ô đất P-D17 thuộc Khu đô thị mới Cầu Giấy, phường Dịch Vọng Hậu, quận Cầu Giấy, TP. Hà Nội từ tháng 12/2024. Tòa nhà này do Tập đoàn Thành Công (TC Group) sở hữu và cũng là trụ sở của nhiều doanh nghiệp trong hệ sinh thái của TC Group.

Nhân sự TC Group tại PGBank

Vào tháng 7/2025, PGBank công bố danh sách nhân sự dự kiến bầu bổ sung vào Hội đồng Quản trị (HĐQT) và Ban Kiểm soát (BKS) nhiệm kỳ 2025 – 2030. Trong đó, đáng chú ý là hai gương mặt từ Tập đoàn Thành Công (TC Group) được đề cử vào vị trí quan trọng của ngân hàng.

Ông Bùi Vương Anh – người được đề cử làm Thành viên độc lập HĐQT có 24 năm kinh nghiệm trong nhiều lĩnh vực, là Phó Chánh Văn phòng Ban Điều hành và trợ lý Chủ tịch Tập đoàn Thành Công.

Trong khi đó, bà Chu Thị Hường – người được đề cử vào Ban Kiểm soát – có 23 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực tài chính ngân hàng và là Trưởng Ban Kiểm soát nội bộ tại TC Group.

Trước đó, vào tháng 4/2025, một nhân sự khác liên quan TC Group là ông Nguyễn Văn Tý cũng đã được đề cử vào HĐQT PGBank nhiệm kỳ mới 2025–2030. Ông Nguyễn Văn Tý gia nhập Thành Công Group từ tháng 12/2007 với vai trò Chuyên viên Ban Đầu tư, đồng thời là Trưởng Ban Kiểm soát CTCP Đầu tư PV-Inconess – một công ty thành viên của TC Group.

Thời điểm này, trong danh sách HĐQT của PGBank vắng mặt Phó Chủ tịch Đào Phong Trúc Đại. Ông Trúc Đại là cái tên khá quen thuộc khi điều hành một số doanh nghiệp thuộc hệ sinh thái Tập đoàn Thành Công. Thời điểm được đề cử vào HĐQT PGBank sau ĐHCĐ bất thường vào tháng 10/2023, ông Trúc Đại đang là Tổng Giám đốc, Thành viên HĐQT CTCP Đầu tư PV-Inconess (RGC).

Ngoài ra, ông Trúc Đại còn là Tổng Giám đốc kiêm người đại diện pháp luật của Công ty CP Phát triển Khu công nghiệp Việt Hưng; đồng thời ông Trúc Đại còn là Tổng Giám đốc Công ty TNHH Phát triển Công nghiệp Ôtô Việt Nam (VAD), doanh nghiệp do ông Nguyễn Toàn Thắng (em trai ông Nguyễn Anh Tuấn, chủ tịch TC Group) nắm 75% cổ phần.

Dòng vốn từ PGBank sang TC Group

Sau khi có sự xuất hiện rõ nét tại Ngân hàng Thịnh vượng và Phát triển (PGBank), các doanh nghiệp trong hệ sinh thái của Tập đoàn Thành Công (TC Group) liên tục có những giao dịch liên quan phát sinh với PGBank.

Tại thời điểm 30/6/2024, Công ty CP Phát triển Khu công nghiệp Việt Hưng đã phát sinh giao dịch với PGBank với tổng giá trị 672 tỷ đồng. Trước đó, ngày 19/9/2023, doanh nghiệp theo TC Group công bố là định hướng phát triển thành Tổ hợp công nghiệp phụ trợ ô tô Thành Công Việt Hưng đã thế chấp cho PGBank Quảng Ninh một loạt quyền tài sản phát sinh thuộc dự án đầu tư xây dựng Hạ tầng kỹ thuật khu công nghiệp Việt Hưng. Giá trị khoản vay này là hơn 15,4 tỷ đồng.

Tại thời điểm giữa năm 2024, CTCP Đầu tư PV-Inconess (RGC) cũng phát sinh giao dịch với PGBank với tổng giá trị 26 tỷ đồng.

Ngày 31/12/2024, Công ty TNHH Phát triển Công nghiệp Ôtô Việt Nam (VAD) phát sinh giao dịch với PGBank với tổng giá trị 102,5 tỷ đồng.

Bản thân ông Đào Phong Trúc Đại, lãnh đạo của 3 doanh nghiệp thuộc hệ sinh thái TC Group kể trên cũng phát sinh giao dịch hơn 5 tỷ đồng với PGBank vào thời điểm 30/6/2024.

Lùi lại thời gian trước, ngày 23/8/2023, Công ty Cổ phần sản xuất xây dựng Công nghệ Thành Công, một thành viên của TC Group đã thế chấp cho PGBank Quảng Ninh quyền đòi nợ hình thành trong tương lai của bên bảo đảm theo Hợp đồng thi công xây dựng công trình thực hiện dự án: Đầu tư xây dựng nhà máy ô tô Thành Công Việt Hưng. Giá trị khoản vay là hơn 42 tỷ đồng.

Dòng tiền từ PGBank không chỉ rót vào hệ sinh thái các doanh nghiệp thuộc Thành Công Group thông qua các hợp đồng tiền tỷ, mà còn thể hiện qua hàng chục hợp đồng giao dịch dưới danh nghĩa tổ chức sự kiện, với giá trị từ 100 – 300 triệu đồng chỉ trong thời gian ngắn, phần lớn là với CTCP Đầu tư PV-Inconess hay Công ty CP Thành Công E&C.