Ngân hàng Shinhan Việt Nam bị chỉ ra nhiều vi phạm

Thanh tra NHNN phát hiện nhiều vi phạm tại Ngân hàng Shinhan Việt Nam liên quan đến quản trị, tín dụng, ngoại hối và phòng chống rửa tiền.

Vi phạm trong quản trị điều hành, tín dụng và giao dịch ngoại hối

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa công bố kết luận thanh tra tại Ngân hàng Shinhan Việt Nam, ghi nhận một số kết quả tích cực, đồng thời chỉ ra nhiều vi phạm trong quản trị, cấp tín dụng, giao dịch ngoại hối và tuân thủ quy định phòng chống rửa tiền.

Về công tác quản trị điều hành, biên bản họp Hội đồng rủi ro trong quý II và quý III năm 2024 của Ngân hàng Shinhan Việt Nam được xác định có nội dung không phù hợp với thực tế và chưa đúng theo quy định nội bộ.

Trong hoạt động tín dụng, nhiều tồn tại được ghi nhận như: chưa đảm bảo tính chính xác trong điều khoản thời hạn bảo lãnh, sai sót trong phân loại nợ và trích lập dự phòng rủi ro, cho vay bất động sản chưa tuân thủ đúng quy định, cùng với việc kiểm soát tín dụng đối với khách hàng và nhóm khách hàng có liên quan ở mức từ 1% vốn tự có trở lên còn thiếu chặt chẽ. Ngoài ra, một số trường hợp định giá lại tài sản bảo đảm chưa được thực hiện theo đúng quy trình.

Ngoài ra, quá trình cấp tín dụng và xử lý nợ xấu tại ngân hàng còn tồn tại sai sót trong hợp đồng, thẩm định, phê duyệt khoản vay, giải ngân, kiểm soát sử dụng vốn và giám sát tài sản bảo đảm, cũng như việc áp dụng các biện pháp xử lý nợ theo quy định nội bộ.

Ở mảng mua, bán ngoại tệ và chuyển tiền quốc tế, kết quả kiểm tra một số giao dịch mẫu cho thấy có trường hợp thiếu thông tin về cặp đồng tiền và tỷ giá giao dịch, vi phạm quy định hiện hành.

Đáng chú ý, hai giao dịch chuyển tiền trong nước do ngân hàng báo cáo chưa đáp ứng yêu cầu về thông tin người chuyển, người nhận và sai định dạng theo hướng dẫn của cơ quan thanh tra trong lĩnh vực phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.

Nguyên nhân và trách nhiệm các vi phạm

Lỗi từ cán bộ nghiệp vụ và thiếu kiểm soát nội bộ

Thanh tra NHNN cho rằng các vi phạm bắt nguồn từ sơ suất của cán bộ trực tiếp thực hiện nghiệp vụ, đồng thời cho thấy sự lỏng lẻo trong khâu kiểm tra, rà soát và phê duyệt của các bộ phận kiểm soát nội bộ. Việc thiếu các biện pháp phòng ngừa và giám sát đã khiến sai sót không được phát hiện và khắc phục kịp thời.

Trách nhiệm thuộc về ban lãnh đạo và các đơn vị liên quan

Trách nhiệm đối với các vi phạm được xác định thuộc về Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát và Tổng Giám đốc Shinhanbank VN theo từng thời kỳ, trong đó Tổng Giám đốc, đại diện pháp luật của ngân hàng, chịu trách nhiệm cao nhất. Các đơn vị, phòng ban và chi nhánh ngân hàng cũng được xác định có trách nhiệm liên đới trong phạm vi quản lý, điều hành tại từng thời điểm xảy ra vi phạm.

Kiến nghị khắc phục và thông tin chung về Shinhanbank Việt Nam

Dựa trên kết luận thanh tra, NHNN kiến nghị Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát và Ban điều hành Ngân hàng Shinhan Việt Nam nghiêm túc rút kinh nghiệm, đồng thời tăng cường kiểm tra, kiểm soát nội bộ để đảm bảo hoạt động tuân thủ đúng quy định pháp luật. 

Ngân hàng cũng được yêu cầu rà soát toàn bộ hệ thống, từ quy trình nghiệp vụ đến cơ chế kiểm soát, để phát hiện và chấn chỉnh kịp thời các sai sót tương tự nếu có.

Tổng Giám đốc và Ban kiểm soát ngân hàng có trách nhiệm chỉ đạo các bộ phận liên quan thực hiện kiểm tra, kiểm toán lại các quy trình nội bộ, đảm bảo các quy định được triển khai đầy đủ và thống nhất trong toàn hệ thống, góp phần giảm thiểu rủi ro và nâng cao hiệu quả giám sát.

Ngân hàng Shinhan Việt Nam là ngân hàng 100% vốn nước ngoài, trực thuộc Ngân hàng Shinhan Hàn Quốc, thành viên của Tập đoàn Tài chính Shinhan (Shinhan Financial Group). Tính đến ngày 31/10/2024, vốn điều lệ của ngân hàng đạt 5.710 tỷ đồng.

Tổng Giám đốc hiện tại của Ngân hàng Shinhan Việt Nam là ông Kang Gew Won - đại diện theo pháp luật của ngân hàng. Đơn vị này được cấp phép thực hiện các hoạt động như huy động vốn, cấp tín dụng, giao dịch ngoại hối trong và ngoài nước, cùng nhiều nghiệp vụ tài chính khác theo quy định pháp luật.