Ngân hàng ép khách mua bảo hiểm có thể bị phạt nửa tỷ đồng
Ben Nguyễn
Dự thảo nghị định mới đề xuất phạt tới 500 triệu đồng với ngân hàng nếu ép khách mua bảo hiểm không bắt buộc khi cung ứng dịch vụ.
Phạt nặng nếu ép khách hàng mua bảo hiểm
Tài liệu thẩm định dự thảo Nghị định thay thế Nghị định 88/2019 nêu rõ: các ngân hàng sẽ bị phạt từ 400 triệu đến 500 triệu đồng nếu gắn việc cung ứng sản phẩm, dịch vụ ngân hàng việc bán hoặc yêu cầu khách hàng mua bảo hiểm không bắt buộc. Quy định này được đưa ra nhằm phù hợp với Luật Các tổ chức tín dụng sửa đổi, có hiệu lực từ tháng 7/2024.
Theo quy định hiện hành, không có loại bảo hiểm nào được xem là bắt buộc đối với người vay vốn tại tổ chức tín dụng. Tuy nhiên, tình trạng ngân hàng yêu cầu khách hàng mua kèm bảo hiểm nhân thọ hoặc các gói bảo hiểm khác để được phê duyệt khoản vay vẫn diễn ra. DViệc bổ sung chế tài mạnh được kỳ vọng sẽ chấm dứt tình trạng ép khách mua bảo hiểm.
Mở rộng xử phạt nhiều hành vi vi phạm khác
Xử lý vi phạm trong hoạt động ngân hàng
Không chỉ giới hạn ở hành vi bán hoặc ép mua bảo hiểm, dự thảo còn đề xuất xử phạt đối với nhiều vi phạm khác trong hoạt động ngân hàng. Trong đó, các cá nhân hoặc tổ chức hoạt động ngân hàng không có giấy phép, hoặc can thiệp trái phép vào hoạt động của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, đều sẽ bị xử lý theo quy định mới. Ngoài ra, hành vi cạnh tranh không lành mạnh hoặc gây ảnh hưởng tiêu cực đến chính sách tiền tệ quốc gia và an toàn hệ thống tín dụng cũng nằm trong diện bị xử lý.
Xử phạt vi phạm lãi suất và phí dịch vụ
Ngân hàng có thể bị xử phạt nếu không niêm yết rõ ràng hoặc áp dụng sai lãi suất, phí dịch vụ so với mức đã công bố. Nếu ngân hàng không công khai lãi suất huy động vốn hoặc mức phí cung ứng dịch vụ, hoặc công bố thông tin không rõ ràng, gây hiểu nhầm cho khách hàng, sẽ bị xử phạt từ 10 triệu đến 20 triệu đồng.
Nếu ngân hàng áp dụng lãi suất hoặc phí dịch vụ sai so với niêm yết, mức phạt có thể từ 20 - 40 triệu đồng. Vi phạm trong kinh doanh sản phẩm phái sinh liên quan đến lãi suất, tiền tệ, hàng hóa hoặc tài sản tài chính có thể bị phạt từ 50 đến 100 triệu đồng.
Tăng cường quản lý rủi ro và hướng đến môi trường tài chính minh bạch
Tăng cường quản lý rủi ro và phòng chống rửa tiền trong hoạt động khách hàng mua bảo hiểm
Dự thảo quy định phạt từ 150 - 200 triệu đồng nếu tổ chức tín dụng không xây dựng hoặc thực hiện sai quy trình quản lý rủi ro, phân loại khách hàng sai theo mức độ rủi ro. Nội dung này phù hợp với Luật Phòng, chống rửa tiền, Luật Phòng, chống khủng bố và các quy định về ngăn chặn tài trợ vũ khí hủy diệt hàng loạt.
Hướng đến môi trường tài chính minh bạch và an toàn
Việc sửa đổi quy định xử phạt nhằm tăng cường hiệu lực quản lý, bảo vệ quyền lợi người dùng và đảm bảo ổn định hệ thống tín dụng. Dự thảo lần này bao phủ nhiều nội dung, từ cung ứng dịch vụ, niêm yết lãi suất đến quản lý rủi ro và phòng chống rửa tiền.
Cùng cộng đồng
LPBank: Tái cấu trúc nhân sự và nghịch lý tăng trưởng lợi nhuận
Giữa làn sóng tái cấu trúc nhân sự mạnh mẽ, LPBank vẫn ghi nhận tăng trưởng lợi nhuận và hiệu quả hoạt động ấn tượng trong Báo cáo quý II/2025. Xem thêm
Kiều hối về TP.HCM vượt 5,2 tỷ USD trong nửa đầu năm 2025
6 tháng đầu năm 2025, TP.HCM nhận 5,23 tỷ USD kiều hối, tiếp tục dẫn đầu cả nước. Quý II tăng mạnh 22% so với cùng kỳ năm trước. Xem thêm
PGBank kiện toàn nhân sự: Đề cử từ TC Group, bổ nhiệm cấp cao
PGBank kiện toàn nhân sự trước Đại hội cổ đông bằng loạt đề cử mới vào HĐQT, Ban kiểm soát và bổ nhiệm Phó tổng giám đốc thường trực, hướng tới giai đoạn tái cấu trúc. Xem thêm
Ngân hàng Shinhan Việt Nam bị chỉ ra nhiều vi phạm
Thanh tra NHNN phát hiện nhiều vi phạm tại Ngân hàng Shinhan Việt Nam liên quan đến quản trị, tín dụng, ngoại hối và phòng chống rửa tiền. Xem thêm
Hồng Kông đối mặt thách thức duy trì tỷ giá neo ổn định
HKMA gặp khó trong kiểm soát tỷ giá Hồng Kông khi việc hút thanh khoản có thể ảnh hưởng đến phục hồi kinh tế và tăng lãi suất cho vay. Xem thêm
PGBank bị phạt 370 triệu đồng do loạt sai sót nội bộ
Ngân hàng Nhà nước xử phạt PGBank 370 triệu đồng sau thanh tra, chỉ ra nhiều sai sót trong quản trị, cấp tín dụng và xử lý nợ. Xem thêm
Khởi tố ông Đỗ Anh Tú, TPBank lập tức lên tiếng
C03 Bộ Công an đã khởi tố ông Đỗ Anh Tú, cựu Phó Chủ tịch TPBank và nguyên Chủ tịch TPS, do liên quan vụ án có dấu hiệu lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Xem thêm
Sacombank bất ngờ đóng loạt phòng giao dịch tại TP.HCM
Một số phòng giao dịch của Sacombank tại TP.HCM sẽ đóng cửa từ 30/6, theo quyết định đã được thông qua từ tháng 4. Xem thêm
Ngành ngân hàng trước cột mốc 1/7/2025: Ba thay đổi lớn định hình lại toàn bộ hệ thống
Từ ngày 1/7/2025, ngành ngân hàng bước vào giai đoạn điều chỉnh quan trọng với ba điểm nhấn chính: xác thực sinh trắc học đối với người đại diện tổ chức, ngưng sử dụng thẻ từ và triển khai thử nghiệm có kiểm soát các giải pháp công nghệ tài chính. Xem thêm
Hết thời dùng "bí danh" trong giao dịch ngân hàng
Trước làn sóng lừa đảo chuyển nhầm tiền qua tài khoản ẩn danh, Ngân hàng Nhà nước đã triển khai nhiều biện pháp siết chặt kiểm soát. Xem thêm
Ngân hàng Nhà nước đề xuất siết chặt kiểm soát nội bộ
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đang tiến hành lấy ý kiến cho Dự thảo Thông tư mới thay thế Thông tư 13/2018/TT-NHNN, với nhiều điểm sửa đổi sâu rộng về hệ thống kiểm soát nội bộ tại các NHTM và chi nhánh ngân hàng nước ngoài. Xem thêm
Ngành ngân hàng 2025: Tín dụng tăng tốc, nợ xấu chạm đỉnh
SSI Research vừa đưa ra nhận định thận trọng về triển vọng cổ phiếu ngành ngân hàng năm 2025, đặc biệt trong bối cảnh địa chính trị và thương mại quốc tế đang tiềm ẩn nhiều rủi ro. Xem thêm
Chính thức ban hành khung thử nghiệm có kiểm soát cho Fintech trong lĩnh vực ngân hàng
Chính phủ vừa ban hành Nghị định 94/2025, thiết lập cơ chế thử nghiệm có kiểm soát đối với các giải pháp fintech trong lĩnh vực ngân hàng, nhằm thúc đẩy đổi mới sáng tạo, mở rộng tiếp cận tài chính và hoàn thiện khung pháp lý. Xem thêm
Tiền gửi ngân hàng sụt nhẹ đầu năm, hệ thống tài chính bước vào giai đoạn căng thẳng thanh khoản
Theo dữ liệu từ Ngân hàng Nhà nước, sau 5 tháng tăng trưởng liên tiếp, lượng tiền gửi từ các tổ chức kinh tế đã giảm, kéo theo sự sụt giảm trong tổng lượng huy động vốn của các ngân hàng vào đầu năm nay. Xem thêm
Lợi nhuận ngân hàng tăng trưởng nóng – Tín hiệu tích cực hay bong bóng tài chính tiềm ẩn?
Thị trường tài chính Việt Nam gần đây liên tục đón nhận các báo cáo kết quả kinh doanh quý III/2024 của các ngân hàng thương mại. Theo số liệu từ Ngân hàng Nhà nước, tăng trưởng tín dụng toàn hệ thống đến cuối quý III/2024 đạt khoảng 9,7%. Xem thêm
Xem thêm
Trương Gia Bình - Chủ tịch HĐQT Tập đoàn FPT
Có thể bạn biết
Xem tất cả
pham cong truong
Lee Nam
huyenmy ajc
Nguyễn bá Khải
nhut y nguyen
Giấy phép thiết lập MXH số 61/GP-BTTTT, do Bộ Thông tin và Truyền thông cấp ngày 29/01/2021, cho Công ty TNHH Truyền thông Thương hiệu mới.
Đơn vị vận hành: Công ty CP Truyền thông NB Media
Chịu trách nhiệm: Hưng Bùi
Hotline: 094.4141.591
Email: info@nbmedia.vn
Địa chỉ: 22 Lê Đức Thọ, Mỹ Đình 2, Nam Từ Liêm, Hà Nội.
